Тем как заработать на квазиоблигациях не менее, именно в такие моменты возникают и новые возможности. Самые смелые бизнесы стремятся расшириться, занять освободившиеся лакуны на рынке. Им остро нужно кредитование для роста — а в банках они не всегда могут его получить. Равно как и инвесторы, которые хотят не просто сохранить деньги, как в случае с недвижимостью, а все же что-то заработать, ищут возможности для вложений. Поэтому я уверен, что краудлендинговые платформы будут востребованным и успешным продуктом. Конечно, здесь важно соблюдать осторожность и инвестировать только через проверенные сервисы, которые созданы специалистами в банковской отрасли.
Сравнение «ленивых» портфелей: 4 варианта стратегии для пассивных инвесторов
Правда, в данном случае, я бы назвал это синтетической квазиоблигацией (в виду того, что для её создания использовался не один, а сразу несколько финансовых инструментов). Традиционно к данной категории относят бумаги крупнейших энергетических компаний. Эта российская компания была создана в 2005 году (тогда она именовалась ОГК-4, а позже, после того как её контрольный пакет оказался в руках концерна E.ON, была переименована в “Э.ОН Россия”), а своё нынешнее название она получила в 2016 году. Стабильной стоимостью обычно могут похвастаться лишь достаточно крупные компании, достигшие в своем развитии предельной величины и рыночная капитализация которых, по объективным причинам, уже не нарастает семимильными шагами.
Элитная недвижимость, элитные новостройки
Комментируя перспективы юаня на Мосбирже, Гландин предположил, что в ближайшее время стоит ожидать «сигналов из Поднебесной». «Китай официально не признает никакие односторонние санкции, в первую очередь американские. Поэтому с высокой долей вероятности, с моей точки зрения, юань останется», — отметил эксперт. Представитель брокера «ВТБ Мои Инвестиции», относящегося к первой группе, отметил, что доллар и евро для торгов не были доступны и ранее его клиентам. Дмитрий Леснов, руководитель управления развития клиентского сервиса финансовой группы «Финам», которая продолжала торги долларом, заявил, что пока прокомментировать ничего не может.
Что выгоднее и безопаснее: вкладываться в ОФЗ или квазиоблигации?
На рынке российских акций идея роста традиционна — общая недооцененность бумаг отечественных компаний относительно зарубежных аналогов. Уже не первый год российские акции являются одними из самых дешевых в мире, в какой-то момент этот потенциал будет реализован, считает Владимир Крекотень. Он обращает внимание на то, что снижение процентных ставок и поддержание высокой ликвидности позволяет эмитентам, даже имеющим проблемы из-за резкого падения экономической активности во всем мире, находить финансирование на рынке. Нам нравятся долгосрочные инвестиции в акции АЛРОСА, Сбербанка, “Яндекса”, “Полюса”, “Русала”, МТС».
Санкционные юристы разошлись во мнениях о том, что будет с биржевым долларом, который по состоянию на 12 июня находился на брокерских счетах инвесторов. Например, партнер адвокатского бюро NSP Арам Григорян не исключает, что этот актив будет заморожен. В то же время партнер BGP Litigation Сергей Гландин обратил внимание на то, что вместе с релизом о санкциях Минфин США выпустил лицензию № 99, касающуюся НКЦ и Мосбиржи. По ней все лица, которые хотят прекратить правоотношения с этими структурами, могут сделать это до 13 августа и «намертво» пока ничего заблокировано не будет. Татьяна Невеева, старший партнер юридической фирмы VERBA Legal, говорит, что сделки, расчеты по которым не были завершены, скорее всего, будут заморожены.
И вот этот рептилоид стал не менее популярным инструментом. Но обратная эволюция превратила некоторые акции в квазиоблигации или в так называемых дойных коров. Для уравновешивания возможных убытков, на тот случай если цена пойдёт вверх, открываем длинную позицию по фьючерсу ED (например ED-12.20 со сроком экспирации в декабре 2020 года) на сумму эквивалентную тем же 1000 евро. Видим, что, например, по паре EURUSD размер свопа на короткую позицию составляет 3.5 пункта. То есть, открывая позицию на продажу одного лота EURUSD мы будем получать ежесуточные зачисления в 3.5 евро. При этом для поддержания данной позиции нам потребуется иметь на торговом счету гарантийное обеспечение в 1000 евро.
«Есть практика крупнейших государственных банков, которые еще в феврале 2022 года подпали под блокирующие санкции и еще какое-то время спокойно обменивали валюту, но в тех пределах, которые устанавливались указами президента». Операции с наличными долларами и евро из-за санкций против Мосбиржи и НКЦ не будут приостановлены, уверены эксперты, опрошенные «РБК Инвестициями». Текущее состояние рынка жилой недвижимости обсудили эксперты с директором департамента финансовой стабильности Банка России Елизаветой Даниловой на финансовом конгрессе ЦБ. Дивиденды непредсказуемы в циклических компаниях, к ним относятся предприятия нефтегазового, металлургического и банковского сектора. Можно открыть противоположно направленную позицию по той же паре, но уже не на Форекс, а, например, на фондовой бирже (фьючерс). Дело в том, что по фьючерсам на валютные пары своп не начисляется (не списывается).
Эдуард Харин среди развитых рынков отдает приоритет американскому, а на нем — бумагам высокотехнологических компаний. Конечно, со снятием карантина часть новых клиентов перестанут пользоваться этими сервисами, но многие продолжат. Поэтому можно сказать, что для данных компаний в ходе пандемии произошел резкий структурный сдвиг в части охвата своими услугами аудитории — как частных лиц, так и бизнеса». Если ключевая ставка будет составлять 3,5–4,0% годовых, ставки депозитов будут в районе 3,0–3,5%, при этом качественные облигации будут обеспечивать доходность в районе 4,0–4,5% в рублях»,— дает прогноз на случай дальнейшего снижения ключевой ставки ЦБ Антон Бирюков. 20.3% годовых и пофигу на санкции (главное чтобы ВТБ как гос. банк не накрыли).Так что всё выше изложенное позволяет мне сделать простые выводы – покупай всегда, покупай по чуть-чуть (вместо кофе) и наблюдай как твоя пенсия растёт вместе с пузырём штатовским.
Это акция компании, которая чаще всего уже никуда не растёт в силу специфики бизнеса, а дивиденды выжимаются акционерами, к примеру, на развитие других их бизнесов. Что касается торговли акциями (которые можно отнести к разряду еврооблигаций), то всё же не забывайте о том, что всегда будет оставаться вероятность значительного снижения их в цене. Вероятность эта тем ниже, чем более развит и устойчив бизнес компании. Она занимается передачей электроэнергии по территории нашей огромной страны, являя собой естественную монополию в данной отрасли деятельности. Собственный капитал компании составляет свыше 900 миллиардов рублей, а её чистая годовая прибыль — 86,6 миллиардов (по данным за 2019 год).
- Эдуард Харин полагает, что снижение ставки ЦБ положительно повлияет в первую очередь на компании, ориентированные на внутренний рынок, чья выручка, расходы и по большей части долг выражены в рублях, а доходы в целом стабильны — это электроэнергетика, телекомы, ритейл, банки.
- Самые смелые бизнесы стремятся расшириться, занять освободившиеся лакуны на рынке.
- «Инвесторы могут зарабатывать на движении цен на иностранном рынке без риска владения базовым активом», — указывала управляющий директор по рынку деривативов Мосбиржи Мария Патрикеева.
- Но есть акции, которые в определенные периоды времени тоже позволяют получить гарантированную доходность, значительно превышающую доходность облигаций и в эти периоды являются квазиоблигациями.
- Что касается торговли акциями (которые можно отнести к разряду еврооблигаций), то всё же не забывайте о том, что всегда будет оставаться вероятность значительного снижения их в цене.
- По последним данным, уровень инфляции в России составил 3,1% при инфляционном ориентире Банка России 4%.
— Платформа основана в 2018 году выходцами из Сбербанка и консалтинговой компании Oliver Wyman. Сегодня число заемщиков на платформе составляет компании, число инвесторов–физических лиц — почти 21 тысяча человек.Сумма выданных займов — свыше 2 млрд рублей. Возможности для инвестиций в России с конца февраля 2022 года резко сократились — фондовый рынок обеднел, банки попали под санкции, из страны ушли или приостановили свою деятельность 500 компаний. Недвижимость стала основным способом сохранить свои средства — основным, но не единственным.
Будет у них или у нас инфляция тебе всё равно, твой портфель будет ускоряться вместе с ценами на всё вокруг. Что касается дивидендной доходности, чтобы избежать сложных вычислений, посмотрим ее уровень для каждого портфеля по итогам 2019 года. У элементарного портфеля дивидендная доходность составила 2,49%, у всепогодного — 2,03%, у постоянного — 1,73%. Как это не покажется странным, но стабильный доход можно извлекать из валютного рынка FOREX. Странным из-за того, что в глазах многих инвесторов этот рынок имеет спекулятивную природу (и я ни в коем случае не буду с этим спорить). Однако при определённых условиях и здесь есть место стабильному заработку.
По коэффициенту Шарпа он оказался даже хуже S&P 500 — притом что четверть его отводится надежным коротким облигациям, а S&P 500 целиком состоит из акций. Если посмотреть на акции Китая, то там к квазиоблигациям можно отнести и банки, и нефтегазовую промышленность (как раз про них уже рассказал). Но выбор через СПб Биржу сильно ограничен, зато представлены самые крупные компании по секторам.
В числе новых возможностей, которые открываются для инвесторов — краудлендинг. О перспективном направлении мы говорили с Романом Тернополом, ведущим специалистом партнерской программы JetLend. Такой портфель требует минимума знаний и усилий со стороны инвестора. Чаще всего его составление ограничивается покупкой нескольких биржевых фондов — ETF. В то же время за счет фондов достигается широкая диверсификация, а портфелем не нужно активно управлять.
Но последнее замечание справедливо для всех ленивых портфелей, кроме элементарного, где представлены только короткие облигации. Ещё отмечу и то, что спекулировать такими акциями — райское наслаждение, так как диапазон торгов у них предсказуемый. Условно, дошла цена на акции компании «Юнипро» до уровня 2.25 руб., вы уже знаете, что ниже маловероятно она пойдёт, вы её покупаете на нынешней нижней границе боковика, с целью продажи по 2.95 руб.
А дивдоходность приближена к ставке купона облигаций (иногда даже выше). Владимир Крекотень, напротив, придерживается более традиционного подхода «покупай, что знаешь». «На зарубежных рынках мы считаем разумным формирование портфеля из акций крупнейших компаний, “голубых фишек”, понятных российскому инвестору. Это такие компании, как Alphabet, MasterCard, Microsoft, Anheuser-Busch, Bayer, Total S.A., Comcast»,— говорит он.
Бумаги таких компаний относительно надёжны и если по ним ещё регулярно выплачиваются дивиденды, то их вполне можно отнести к разряду квазиоблигаций, позволяющих владеющему ими инвестору получать практически гарантированную прибыль почти не рискуя потерять на снижении курса. «Российский Центробанк следует мировому тренду, снижая ставку, и при этом не дает оснований полагать, что до конца года денежно-кредитная политика может ужесточиться, поэтому долговые инструменты сохранят свое преимущество относительно депозитов»,— полагает Антон Бирюков. У людей появилось больше свободного времени, это позволило начать разбираться в финансовых рынках, анализировать ситуацию.
Покупатели стали еще более внимательно изучать все нюансы – инженерной начинки дома, планировок, состава соседей, надежности застройщика и его юрлиц, чтобы минимизировать риски и подтвердить его статус. Хотя в целом сроки принятия решения о покупке недвижимости стали практически вдвое больше и составляют 6-9 месяцев. — Есть предприниматели из сферы гостиничного бизнеса, жилого строительства, много компаний, которые занимаются торговлей непродовольственными товарами. Вероятно, многие из этих средних и малых компаний через 3-5 лет станут крупными брендами, как это произошло с сыроварами и винодельческими комплексами после 2014 года.
Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.